Registro rápido de cuentas para operadores

La activación rápida de la cuenta es posible para las empresas que operan como empresario individual, sociedad colectiva, fideicomiso o sociedad limitada. Solo tiene que facilitar el número ABN de su empresa y una prueba del acuerdo de asociación/fideicomiso, y el equipo de OFXperts completará la activación en 48 horas.

Los promotores de IIC pueden mantener un mercado secundario para negociar participaciones de IIC después del formulario N3 (formulario de registro de cuentas separadas que ofrecen)

Los fondos de inversión unitarios («UIT») son sociedades de inversión que suelen emitir un número determinado de valores reembolsables (o «unidades») al público. Los OIC invierten en una amplia cartera de valores.

El rendimiento de las inversiones de los OIC viene determinado por el rendimiento de sus inversiones subyacentes, menos las comisiones del fondo. Los OIC suelen tener carteras diversificadas con estrategias diseñadas para proporcionar a los inversores ingresos y revalorización del capital.

Los OIC son cada vez más populares, pero pueden no ser adecuados para todos los inversores. Antes de invertir en un OIC, los inversores deben considerar detenidamente sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal.

Si está pensando en invertir en un UIT, asegúrese de revisar su folleto y de comentar los riesgos potenciales con su profesional financiero. Además, comprenda la estructura de comisiones, así como las comisiones de creación y desarrollo asociadas a la inversión.

Tenga en cuenta que tanto el promotor del IIC como su asesor financiero pueden recibir una compensación por recomendar IIC. Estos pagos, denominados comúnmente concesiones de los distribuidores, se utilizan para reembolsar a su asesor por prestar servicios de asesoramiento en materia de inversión o servicios relacionados con la atención al cliente.

En algunos casos, los promotores de IIC ofrecen descuentos en los gastos de venta a algunos clientes, por ejemplo, cuando reinvierten dinero de una serie anterior de la misma IIC o compran una nueva IIC antes de su fecha de vencimiento. Es aconsejable que se informe con su asesor financiero sobre este tipo de descuentos antes de invertir.

Algunos IIC también ofrecen un mercado secundario para negociar sus participaciones después de presentar el formulario N3 (formulario de registro para la oferta de cuentas separadas). Este mercado secundario puede ser ventajoso para los operadores con horizontes de inversión cortos que necesitan negociar rápidamente antes de que se publique una oferta.

Sin embargo, debe tener cuidado con ciertas comisiones que pueden aparecer en sus extractos de cuenta. Estos costes están relacionados con el procesamiento y la administración de la cuenta y pueden variar según el producto.

Otras comisiones de las IIC incluyen los gastos de venta, que se utilizan parcialmente para compensar a su asesor financiero por prestarle servicios de asesoramiento en materia de inversión. Estos gastos se detallan en el folleto del OIC y es aconsejable informarse sobre ellos antes de invertir en cualquier OIC.

La CFTC advirtió al público de que los corredores no registrados que venden opciones binarias y programas de cambio de divisas (Forex) se dirigen a las personas que perdieron su trabajo debido al brote de coronavirus.

La Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFTC) ha recibido numerosas quejas de personas estafadas tras perder su empleo por el brote de coronavirus. Los estafadores se dirigen a ellos con ofertas de negociación en opciones binarias y programas de cambio de divisas (Forex) que prometen altos rendimientos.

Estos operadores suelen solicitar una importante cantidad de dinero para abrir sus cuentas. A continuación, los corredores les prometen asesoramiento experto en operaciones que podría reportarles rendimientos sustanciales de las inversiones. Por desgracia, la CFTC considera que esta práctica es engañosa y advierte contra la solicitud o aceptación de fondos de clientes no registrados.

Las operaciones con opciones binarias son habituales en el sector y deben ser evitadas por cualquiera que desee operar en una plataforma de negociación estadounidense. La CFTC ha emitido varios avisos de protección al cliente, como Evite las plataformas de negociación de opciones binarias no registradas y Cuidado con las operaciones de opciones binarias fuera de la bolsa, que instan a los consumidores a confirmar el estado de registro de cualquier entidad antes de invertir fondos en ellas.

Los operadores también deben ser conscientes de que muchas estafas en Estados Unidos están siendo perpetradas por personas sin la licencia necesaria para ofrecer productos o servicios financieros. Utilizan las redes sociales y las aplicaciones de mensajería para engañar a los inversores potenciales haciéndoles creer que pueden obtener un rendimiento sustancial de su inversión sin que realmente puedan hacerlo.

Además, algunas estafas utilizan correos electrónicos falsos para engañar a los inversores y hacerles visitar sus sitios web. Una vez que los estafadores han obtenido acceso a la información personal del consumidor, suelen exigir grandes sumas de dinero como pago. En algunos casos, incluso amenazan a la víctima con contraer el coronavirus si no efectúa el pago.

La CFTC ha tomado medidas coercitivas contra varias entidades que han incurrido en conductas fraudulentas. Estas sanciones incluyen la restitución, el reembolso, sanciones civiles y prohibiciones permanentes de negociación y registro.

En un caso, la CFTC presentó una denuncia contra un residente de Texas y su empresa Kikit & Mess Investments, LLC. Se alega que estos acusados se apropiaron indebidamente de millones de dólares de inversores por servicios de compraventa de divisas y criptodivisas. Según la CFTC, se trata de un esquema Ponzi ilegal y solicitan la restitución y el degorgement como compensación.

Los corredores no registrados están utilizando las redes sociales y las aplicaciones de mensajería para convencer a la gente de que pueden ganar beneficios irreales desde casa

Como operador, asegúrese de registrarse en la CFTC u otro organismo regulador estadounidense antes de depositar dinero o utilizar cualquier servicio ofrecido por un corredor-agente. Esto puede incluir la negociación de contratos de futuros, materias primas, divisas (forex) o criptomonedas.

Es aconsejable verificar el registro de cualquier persona con la que interactúe en línea o a través de aplicaciones de mensajería, incluidas las que conozca en persona y las que se pongan en contacto con usted a través de las redes sociales o el correo electrónico. Desconfía de los estafadores que podrían robar tu identidad o acceder a tu cuenta bancaria sin autorización.

Los operadores también deben evitar relacionarse con cualquiera que les prometa altos rendimientos de sus cuentas en un corto periodo de tiempo. Estas ofertas pueden ser fraudulentas y es probable que las personas que están detrás de ellas desaparezcan en cuanto dejes de pagarles.

Los estafadores suelen colocar anuncios en redes sociales y boletines de noticias en línea que prometen rendimientos poco realistas con poco esfuerzo. A continuación, te piden que te registres en una cuenta de operaciones gratuita o con bonificaciones con ellos, normalmente mediante tarjetas de crédito precargadas o transferencias de dinero prepagadas, y a menudo prometen miles de dólares en solo siete días.

Los corredores no registrados a veces ofrecen servicios de negociación, como la venta de programas de divisas y opciones binarias. Aunque estos operadores pueden anunciar que pueden ayudarle a generar beneficios irreales desde casa, suelen añadir «comisiones» e «impuestos» exorbitantes para que estas afirmaciones parezcan legítimas.

Los corredores no registrados también venden tokens de criptomonedas a través de ofertas iniciales de monedas (ICO) a los inversores. Aunque estos tokens carecen de protecciones o riesgos legales, la SEC ha informado de que algunos corredores no registrados están utilizando estas monedas para actividades de intermediación dentro de Estados Unidos.

La SEC ha emitido órdenes de cese y desistimiento contra TokenLot LLC y sus operadores por actuar como agentes de bolsa no registrados en Estados Unidos al facilitar la venta de tokens de nueve ICO a cambio de una compensación basada en transacciones. En la actualidad, estos acusados esperan una acción coercitiva por parte de la SEC, así como una sentencia judicial por violación de valores.

Advertencia de la CFTC sobre el fraude de comisiones

Los operadores pueden dejarse engañar fácilmente por las promesas de seguridad de los estafadores. Los estafadores utilizan las emociones y los prejuicios de los operadores para incitarles a abrir nuevas cuentas o inversiones que parecen demasiado buenas para ser ciertas. La CFTC advierte a los operadores que desconfíen de este tipo de ofertas y se aseguren de que los corredores con los que trabajan están registrados en la CFTC.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) regula el mercado de derivados y se encarga de garantizar que esté libre de fraude y manipulación. Su autoridad para hacer cumplir la ley en los mercados de futuros, swaps y materias primas al contado se basa en la CEA, que prohíbe cualquier dispositivo o plan de manipulación. El Congreso otorgó a la CFTC autoridad antifraude y antimanipulación sobre todos los contratos de futuros y swaps, así como sobre todas las transacciones que implican compras reales de materias primas, a veces denominadas transacciones «al contado» o «físicas».

La CFTC también controla los activos digitales, como las criptomonedas. Ha emitido órdenes por las que exige a los participantes en el mercado que dejen de negociar con determinadas criptodivisas si infringen la ley, y también ha sancionado a varias personas por spoofing, que se refiere a la realización de pujas u ofertas que no se corresponden con una materia prima negociada.

Según las normas de la CFTC, deben probarse tres elementos para establecer la responsabilidad por fraude: (i) la realización de una tergiversación, declaración engañosa u omisión engañosa; (ii) la intención de engañar o defraudar; y (iii) la materialidad.

Una de las formas más frecuentes de fraude son las estafas para hacerse rico rápidamente. A menudo, las empresas de comercio de divisas atraen a los particulares para que inviertan en el mercado de divisas al contado (Forex) mediante falsas promesas y tácticas de venta de alta presión.

Los estafadores pueden afirmar que poseen información privilegiada o conocimientos especiales, o que usted puede obtener beneficios inusualmente elevados. También pueden prometer beneficios garantizados, determinadas señales de negociación o costes bajos al abrir cuentas.

Estas promesas suelen llegar a los consumidores en sus momentos más vulnerables, como cuando están perdiendo dinero en bolsa o después de que la COVID-19 haya afectado a los precios de las materias primas. Pueden utilizar las redes sociales y las aplicaciones de mensajería para difundir sus estafas.